Consulenza finanziaria: analisi della situazione e soluzioni di base

Ogni fase della vita comporta questioni finanziarie specifiche. Con la nostra consulenza finanziaria globale ottenete un quadro chiaro della vostra situazione finanziaria e ricevete soluzioni in linea con i vostri obiettivi. Insieme individuiamo potenziali di risparmio e di ottimizzazione e pianifichiamo i successivi passi da compiere, da soluzioni di base e di risparmio alle questioni previdenziali e di investimento, fino all'abitazione di proprietà attuale o futura.

Tutti i vantaggi in sintesi

Accesso a una consulenza in linea con la vostra attuale situazione di vita
Orientamento finanziario in importanti fasi della vita
Pieno controllo di conti e mezzi di pagamento
Costituzione od ottimizzazione mirate del patrimonio libero e vincolato
Individuazione e fruizione di potenziali di risparmio

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Analisi completa della situazione come primo passo per avviare la vostra consulenza finanziaria

Una solida base finanziaria costituisce le fondamenta per molte decisioni importanti nella vita. Per questo la nostra consulenza finanziaria ha inizio con un'analisi completa della situazione. Insieme analizziamo la vostra situazione finanziaria attuale e sviluppiamo per voi un quadro delle vostre possibilità. A riguardo valutiamo non solo le vostre esigenze attuali, ma teniamo debito conto anche dei vostri obiettivi e desideri futuri.

Analizziamo la vostra situazione finanziaria nella vostra attuale fase di vita e creiamo una solida base per le vostre prossime decisioni finanziarie.
A tal fine esaminiamo fattori quali:
il vostro importo di risparmio periodico
i vostri obiettivi in termini di riserva di liquidità
i valori patrimoniali esistenti e le rispettive possibilità di ottimizzazione
obiettivi pianificati, desideri e fasi di vita importanti che influiscono a livello finanziario
Dall'analisi della situazione emergono spesso ulteriori domande, ad esempio sulla previdenza per la vecchiaia, sulla costituzione del patrimonio o sul finanziamento della proprietà di abitazione. Per affrontare questi temi, sono a vostra disposizione le nostre consulenze specialistiche.
Insieme verifichiamo in che modo sfruttare in modo proficuo i mezzi a vostra disposizione e come costituire gradualmente od ottimizzare il vostro patrimonio.
In funzione della vostra situazione, vi indichiamo le soluzioni e i prodotti più adatti, ad esempio:
piani di risparmio in fondi e altre soluzioni d'investimento
soluzioni previdenziali del pilastro 3a
conti risparmio e conti risparmio regalo
investimenti a termine e depositi vincolati
Dall'analisi della situazione emergono spesso ulteriori domande, ad esempio sulla previdenza per la vecchiaia, sulla costituzione del patrimonio o sul finanziamento della proprietà di abitazione. Per affrontare questi temi, sono a vostra disposizione i nostri ambiti di consulenza specializzati.
Che si tratti di iniziare la propria carriera, formare una famiglia o cambiare datore di lavoro, i requisiti alla base della vostra relazione bancaria si evolvono nel corso della vita. Insieme troviamo soluzioni adatte alle vostre esigenze quotidiane di pagamento, risparmio e gestione delle vostre finanze. Vi offriamo consulenza su vari temi, tra cui:

conti, carte e pagamenti
pacchetti bancari: MemberPlus e YoungMemberPlus
vantaggi del societariato Raiffeisen
Dall'analisi della situazione emergono spesso ulteriori domande, ad esempio sulla previdenza per la vecchiaia, sulla costituzione del patrimonio o sul finanziamento dell'abitazione di proprietà. Per affrontare questi temi, trovate a vostra disposizione i nostri servizi di consulenza specialistica.

Ulteriore consulenza finanziaria per previdenza, investimenti e abitazione di proprietà

In funzione della fase della vita in cui vi trovate e dei vostri obiettivi individuali approfondiamo la consulenza negli ambiti previdenza e investimenti, abitazione e finanziamento.