Conseil financier: compréhension de la situation et solutions de base

Chaque étape de la vie soulève des questions financières qui lui sont propres. Notre approche globale dans le cadre de notre conseil financier vous permet d’y voir plus clair dans votre situation financière et de bénéficier de solutions adaptées à vos objectifs. Ensemble, nous identifions les potentiels d’épargne et d’optimisation et planifions les prochaines étapes – des solutions de base et d’épargne à la propriété du logement actuelle ou future, en passant par les questions de prévoyance et de placements financiers.

Aperçu de vos avantages

Obtenir le conseil adapté à votre situation de vie actuelle
Orientation financière en cas d’événements de vie importants
Avoir la maîtrise de vos comptes et moyens de paiement
Constituer ou optimiser de manière ciblée le patrimoine libre et lié
Identifier et développer les potentiels d’épargne

Fixer un entretien conseil

Un bilan complet de votre situation comme point de départ de votre conseil financier

De nombreuses décisions importantes dans la vie reposent sur une base financière solide. C’est pourquoi notre conseil financier commence par un état des lieux complet. Nous analysons ensemble votre situation financière actuelle et faisons le point sur les possibilités qui s'offrent à vous. Nous prenons en compte non seulement vos besoins actuels, mais également vos objectifs et souhaits futurs.

Nous analysons votre situation financière à l’étape actuelle de votre vie et créons une base solide pour vos prochaines décisions financières.
Nous considérons notamment:
l'épargne que vous vous constituez régulièrement;
la réserve de liquidités souhaitée;
les valeurs patrimoniales existantes et les possibilités de les optimiser;
les objectifs planifiés, les souhaits et les événements de vie ayant une incidence financière.
Ce point de situation soulève souvent des questions complémentaires, par exemple sur la prévoyance vieillesse, la constitution d’un patrimoine ou le financement de la propriété du logement. Pour l'ensemble de ces sujets, vous disposez de nos univers de conseil spécialisés.
Nous examinons ensemble comment vous pouvez utiliser à bon escient les moyens dont vous disposez et constituer ou optimiser progressivement votre patrimoine.
En fonction de votre situation, nous vous présentons des solutions et produits adaptés, par exemple:
les plans d’épargne en fonds de placement et d’autres solutions de placement
les solutions de prévoyance du pilier 3a
les comptes épargne et comptes épargne cadeau
les investissements et placements à terme
Ce point de situation soulève souvent des questions complémentaires, par exemple sur la prévoyance vieillesse, la constitution d’un patrimoine ou le financement de la propriété du logement. Pour l'ensemble de ces sujets, vous disposez de nos univers de conseil spécialisés.
Qu’il s’agisse d’entrer dans la vie active, de fonder une famille ou de changer d’employeur: les exigences envers votre relation bancaire évoluent au cours de votre vie. Ensemble, nous trouverons des solutions adaptées à vos besoins pour payer, épargner et gérer vos finances au quotidien. Nous vous conseillons notamment sur les thèmes suivants:

comptes, cartes et paiements.
packs bancaires: MemberPlus et YoungMemberPlus.
avantages du sociétariat Raiffeisen.
Ce point de situation soulève souvent des questions complémentaires, par exemple sur la prévoyance vieillesse, la constitution d’un patrimoine ou le financement de la propriété du logement. Pour l'ensemble de ces sujets, vous disposez de nos univers de conseil spécialisés.

Conseil financier complémentaire pour la prévoyance, les placements et la propriété du logement

En fonction de l’étape de votre vie et de vos objectifs personnels, nous approfondissons notre conseil dans les domaines Prévoyance & Placement et Logement & Financement.