Soluzioni d'investimento

Mandato di consulenza

Con il mandato di consulenza Raiffeisen prendete voi stessi le decisioni d'investimento, beneficiando però delle analisi, delle stime di mercato e delle raccomandazioni di Raiffeisen. Vi offriamo una consulenza agli investimenti completa e professionale su misura per le vostre esigenze individuali e i vostri obiettivi d'investimento. Investiamo insieme con successo.

I vostri vantaggi in sintesi

Potete affidarvi totalmente alle nostre raccomandazioni d'investimento e al nostro costante monitoraggio. Teniamo sempre sotto controllo i mercati finanziari e vi contattiamo se riteniamo che il vostro portafoglio non sia più orientato in modo ottimale. Ricevete una promessa di prestazione chiaramente definita e sapete in ogni momento quali tasse sono applicate.

  • Consulenza personale
    Vi offriamo una consulenza agli investimenti completa e professionale. Siete sempre voi ad avere le redini in mano e a decidere come investire.
  • Ampio universo d'investimento
    Ottenete accesso a un ampio universo d'investimento, beneficiando di prodotti d'investimento convenienti e di tasse di transazione ridotte.
  • Monitoraggio sistematico
    Monitoriamo sistematicamente il vostro portafoglio e vi contattiamo non appena la vostra strategia d'investimento non viene più rispettata in modo coerente.
  • Totale trasparenza
    Beneficiate della massima trasparenza per le prestazioni garantite, i prodotti d'investimento raccomandati, la performance e le tasse.

Ecco come funziona il mandato di consulenza Raiffeisen

Il mandato di consulenza combina la nostra esperienza con le vostre esigenze individuali. Sulla base della vostra situazione finanziaria personale, del vostro orizzonte d'investimento e dei vostri obiettivi, nel corso di un colloquio vengono determinate la vostra capacità di rischio e la vostra propensione al rischio. A partire da tale base, concordiamo una strategia d'investimento adeguata alle vostre necessità e potete scegliere un focus d'investimento.

In seguito, allestiamo insieme un portafoglio in linea con la vostra strategia d'investimento e le vostre esigenze. Esso sarà oggetto di costante monitoraggio. Non appena si delineano rischi indesiderati o il vostro portafoglio non è più orientato in modo ottimale, vi contattiamo. Inoltre, grazie alle nostre periodiche pubblicazioni sugli investimenti, siete sempre informati al meglio sugli eventi e le tendenze dei mercati finanziari. Su richiesta, potete ricevere interessanti pubblicazioni sull'andamento economico e sulle nostre prospettive sui mercati.

La nostra promessa di prestazione

Per le decisioni d'investimento è in ogni momento a vostra disposizione il vostro consulente personale. Egli è il principale interlocutore per una valutazione globale del vostro patrimonio.

  • Prima analisi della situazione personale e delle esigenze
  • Determinazione della strategia d'investimento individuale e scelta del focus adeguato
  • Proposte d'investimento concrete per l'attuazione della strategia d'investimento selezionata
  • Monitoraggio costante del portafoglio e tempestiva comunicazione in caso di necessità d'intervento
  • Verifica periodica della strategia d'investimento
  • Estratto patrimoniale ed estratto fiscale annuali completi
  • Pubblicazioni periodiche e stime di mercato

La strategia adeguata al vostro obiettivo d'investimento

Nel mandato di consulenza, potete scegliere tra quattro strategie con diversi rapporti rischio-rendimento adeguati al vostro obiettivo di rendimento nonché alla capacità di rischio e alla propensione al rischio individuali:

Strategie d'investimento

Reddito
Desiderate integrare un reddito continuo con utili di capitale. A seguito dell'elevata quota obbligazionaria, le oscillazioni di valore di questa strategia sono moderate.

Equilibrio
Il vostro obiettivo è una crescita patrimoniale nel lungo periodo. Oltre al reddito costante, desiderate realizzare utili di capitale tramite investimenti azionari attivi. La quota azionaria include possibili oscillazioni di valore.

Crescita
Desiderate realizzare attivamente tramite una maggiore quota azionaria utili di capitale che sono integrati da un reddito continuo. Oscillazioni di valore piuttosto elevate sono parte di questa strategia.

Azioni
Desiderate concentrarvi su investimenti in azioni, sfruttare opportunità di crescita e realizzare utili di capitale. Elevate oscillazioni di valore sono tipiche di questa strategia d'investimento.

Siete voi a scegliere il focus del vostro mandato di consulenza

Il mandato di consulenza tiene conto delle vostre preferenze individuali e vi permette di impostare un focus nel portafoglio: 

Focus «Futura»

Mandato Futura in franchi svizzeri

Se negli investimenti attribuite particolare importanza alla responsabilità etica, ecologica e sociale, il focus «Futura» è la scelta giusta. Gli investimenti sono effettuati in prodotti sostenibili. Si rinuncia consapevolmente a materie prime, metalli preziosi e investimenti analoghi.

Focus «Swissness»

Mandato Swissness in franchi svizzeri

Se desiderate concentrarvi sul mercato nazionale svizzero, il focus «Swissness» è la scelta migliore. Lo sviluppo globale dell'economia e le sue ripercussioni sulla Svizzera confluiscono nella valutazione, ma i rischi di cambio vengono minimizzati.

Focus «Global»

Mandato Global in franchi svizzeri

Se desiderate approfittare delle opportunità d'investimento a livello globale, il focus «Global» è la scelta giusta. In tal modo beneficiate delle tendenze dell'economia globale, investendo consapevolmente anche in valute estere. 

Consulenza personale

Avete altre domande o desiderate un colloquio di consulenza non vincolante? Fissate un appuntamento presso la vostra Banca Raiffeisen e discutete dei vostri obiettivi d'investimento con il vostro consulente personale.