Consulenza agli investimenti e idee

BILANZ premia nuovamente Raiffeisen come Banca d'investimento nella categoria «nazionale»

La rinomata rivista economica BILANZ premia Raiffeisen come una delle banche leader per la clientela investimenti nella categoria «nazionale». Il premio conferma la competenza in fatto di consulenza e investimenti e presenta Raiffeisen come forte partner bancario.

«Raiffeisen ha convinto in particolare per l'approccio globale della soluzione d'investimento proposta.»

Per la tredicesima volta la rivista economica BILANZ ha testato, sotto copertura, i servizi delle banche svizzere nel settore degli investimenti. Per conto di un reale cliente, BILANZ ha cercato una banca che offrisse una soluzione d'investimento completa e adeguata al suo patrimonio e alla sua situazione di vita. Quest'anno, si è trattato di un cliente privato molto benestante e in pensione. I valori patrimoniali consistevano principalmente in diversi depositi titoli, una grande proprietà immobiliare e significative giacenze di liquidità. Su questa base, più di 90 banche sono state contattate su incarico di BILANZ. Arrivata tra le finaliste, Raiffeisen è stata infine insignita del secondo posto nella categoria «nazionale» da una giuria di altissimo livello. Raiffeisen ha convinto grazie a un mandato di consulenza e a una proposta globale d'investimento adatta alle esigenze del cliente che teneva conto anche della sostenibilità. 

«Al centro della soluzione vi era un mandato di consulenza.»

Raiffeisen ha analizzato i valori patrimoniali e la situazione complessiva del cliente e ha elaborato una proposta globale della soluzione basata sulla valutazione della situazione di partenza e sull'analisi del rischio del cliente. Oltre a una proposta d'investimento completa, la sfida più grande è stata quella di progettare una soluzione d'investimento su misura che, da un lato, mirasse a un rendimento interessante con un rischio limitato e, dall'altro, tenesse conto della sostenibilità. Inoltre, era necessario che i diversi stili d'investimento come Value e Growth e gli investimenti tematici fossero combinati in modo adeguato. È stato previsto un possibile trasferimento futuro nella gestione patrimoniale ed è stato garantito un trasferimento ideale del patrimonio alla prossima generazione.

«Raiffeisen è stata in grado di dimostrare la sua competenza in materia di investimenti e il suo forte orientamento al cliente.»

La proposta d'investimento è stata implementata secondo le preferenze del cliente, sulla base di un mandato di consulenza «Global Equilibrio», con modifiche specifiche. In questo modo, con l'aggiunta di azioni svizzere e integrazioni mirate attraverso i nostri temi d'investimento, siamo stati in grado di creare un portafoglio ampiamente diversificato e dinamico con orientamento alla sostenibilità. Questo ci permette di raggiungere i nostri ambiziosi obiettivi di rendimento senza grossi compromessi in termini di budget dei rischi. Determinante nella valutazione estremamente positiva della nostra competenza in materia di investimenti è la stretta collaborazione dei vari esperti del settore, sia della Banca Raiffeisen che di Raiffeisen Svizzera. L'unione delle competenze e l'interazione nell'analisi e nella creazione della proposta rendono possibile una consulenza agli investimenti di altissimo livello.

«In tema d'investimenti ognuno ha esigenze individuali. I nostri consulenti le comprendono e dispongono delle soluzioni adeguate.»

Kathrin Wehrli, Membro del Consiglio d'amministrazione di Raiffeisen Svizzera

La rivista BILANZ, a seguito di un test molto elaborato, ha quindi nuovamente designato Raiffeisen come una delle Banche d'investimento leader in Svizzera. Nel 2019, Raiffeisen era già stata premiata in quanto vincitrice del rating private banking come migliore Banca d'investimento «nazionale». Questo ulteriore riconoscimento sottolinea in modo sostenibile la convincente prestazione di Raiffeisen nell'attività globale di consulenza e nell'elaborazione di soluzioni d'investimento. 

Il complicato test di BILANZ spiegato in breve

Nell'inverno 2020, una giuria di altissimo livello ha selezionato circa 90 banche. Quest'anno, per evitare di essere scoperta, BILANZ ha interposto la società di consulenza RRB Unternehmungsberatung AG come Multi Family Office. Il Multi Family Office raccoglie regolarmente offerte per i clienti. Sono stati esposti la situazione e i desideri del cliente del test e alle banche selezionate è stata richiesta un'offerta con inclusa una proposta d'investimento dettagliata. Le 17 migliori proposte d'investimento secondo la valutazione della giuria sono state analizzate dall'istituto finanziario «Institut für Vermögensaufbau (IVA)» di Monaco di Baviera sulla base di circa 60 criteri.

I punti sono stati assegnati, tra l'altro, per la comprensione della situazione complessiva del cliente, la trasparenza dell'implementazione del prodotto, il profilo di rischio, l'informazione sui rischi e i costi. Sulla base di questa analisi, la giuria, sotto la guida del professore di finanza Thorsten Hens, ha selezionato le banche degne di un premio e le migliori nelle quattro categorie: banche nazionali, banche regionali, banche private e banche estere.