Questions fréquentes sur l'assistant financier

L'assistant financier de Raiffeisen est une fonction optimisée dédiée à la Clientèle privée.

L'assistant financier analyse tous vos mouvements de compte, y c. vos transactions de carte de crédit, et les attribue automatiquement aux catégories qui conviennent. A l'aide des informations de comptabilisation, la catégorie correspondante est déterminée au moyen de plusieurs milliers de règles. L'assistant financier apprend de manière intelligente, car les règles saisies de manière centralisée sont constamment élargies.

Non. Toutefois, vous pouvez définir des mots-clés ou «hashtags» pour toutes les transactions, puis rechercher ces dernières à l'aide des mots-clés définis. Sous Assistant financier > Transactions, ouvrez la transaction souhaitée. Sous «# Ajouter un mot-clé», saisissez le mot-clé souhaité.

L'assistant financier ajoute automatiquement un hashtag (#) au mot-clé. Vous pouvez alors rechercher toutes les transactions désignées ainsi en saisissant le mot-clé (sans hashtag) sous Assistant financier > Transactions.

Pour ce faire, vous devez détenir une carte de crédit Raiffeisen. Vous devez également accorder à l’e-banking l’autorisation d’analyser et de catégoriser vos transactions de carte de crédit. Pour ce faire, cliquez sur «Activer les cartes de crédit maintenant» sous Fortune > Cartes.

Dans le menu «Assistant financier → Aperçu», en cliquant sur le symbole de rouage en haut à droite, puis sur «Comptes et cartes de crédit», vous pouvez vérifier si votre ou vos cartes de crédit sont actives.

Oui. Vous pouvez télécharger les données à partir des éléments de menu Analyse, Transactions et Budget. Pour cela, allez dans l'aperçu correspondant et sélectionnez les données que vous souhaitez télécharger, par exemple le dernier mois, sous Assistant financier > Analyse. Sous Assistant financier > Transactions, limitez les transactions à une période, sinon vous téléchargerez tout l'historique. Vous pouvez également télécharger les transactions pour une certaine catégorie ou en fonction du montant.

Sélectionnez ensuite «Télécharger» et indiquez les comptes et le format de données. Les données sont exportées au format Microsoft Excel (.xlsx).

Sur la base de vos indications ainsi que des données de transaction, Raiffeisen peut vous établir des informations et propositions de produits sur mesure pour un conseil encore plus personnel et une meilleure réalisation de vos objectifs. Dans l'assistant financier, les données de votre relevé de compte et (à condition que vous ayez donné votre accord séparément) vos transactions de carte de crédit sont analysées. Il est possible que le traitement des données donne lieu à des profils clients. Certaines données peuvent permettre d'identifier votre comportement (par ex. dépenses et types de loisirs pratiqués). 

Les données, profils clients inclus, ne sont pas transmises à des tiers. Dans le cas présent, les sociétés du Groupe Raiffeisen ne sont pas considérées comme des tiers. Par ailleurs, les obligations de renseigner qui incombent à la Banque en vertu de la loi s'appliquent.