Garantie bancaire pour les entreprises
Avec une garantie bancaire, vous fournissez les preuves de votre fiabilité et instaurez un climat de confiance auprès de vos partenaires commerciaux. Nous nous portons garants envers votre client, vous renforcez votre position et vous créez de nouvelles opportunités.
Aperçu de vos avantages
- Instaurer la confiance chez vos partenaires commerciaux
- Sécuriser les engagements contractuels
- Réagir avec souplesse aux exigences de la clientèle
- Renforcer la compétitivité grâce à des garanties
Qu’est-ce qu’une garantie bancaire?
Les garanties bancaires sont des crédits par engagement accordés dans une limite de crédit mise à votre disposition. Dans le cas des crédits par engagement, la banque ne vous prête pas d’argent, mais s’engage à se porter garante de vos dettes ou engagements en votre nom.
Une garantie bancaire est donc une promesse ferme faite par la banque à votre partenaire commercial: nous nous chargerons du paiement si vous ne respectez pas votre engagement. Vous offrez ainsi à vos clients un gage de sécurité et instaurez un climat de confiance propice à l’obtention de nouvelles commandes.
Si, par ailleurs, vous ne fournissez pas la prestation convenue ou si le paiement n’est pas effectué, nous verserons le montant au bénéficiaire, à sa première réquisition. Nous prélèverons ensuite le montant sur votre compte.
Nous facturons une commission pour la garantie bancaire. Son montant dépend du type de garantie, de la durée convenue, de votre solvabilité et des sûretés.
Quels sont les différents types de garanties bancaires?
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Payment Guarantee
C’est surtout lors de nouvelles relations d’affaires et d’opérations importantes que les vendeurs exigent une garantie de paiement. Notre Banque s’engage alors à effectuer le paiement en votre nom envers des tiers.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous garantissons le paiement du prix d’achat. En cas de contrats d’envergure ou de nouvelles relations d’affaires
- Dans toutes les branches, l’import/export et en Suisse
Correspond au prix d’achat En fonction du délai de paiement -
Performance Bond
Pour les contrats importants, les clients exigent souvent une garantie de bonne exécution. Ils s’assurent ainsi que vous honorerez vos engagements et que vous fournirez la prestation convenue ou la marchandise commandée. La garantie de bonne exécution offre ainsi un gage de sécurité à votre client et souligne le sérieux de votre offre.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous garantissons que vous fournirez votre prestation comme convenu. Pour les contrats d’envergure dans tous les secteurs. Import/export et en Suisse Environ 5 à 20% de la somme du contrat Jusqu’à l’exécution du contrat (environ deux ans) -
Advance Payment Guarantee
Grâce à la garantie de restitution d’acompte, votre client a la certitude que le montant versé sera utilisé conformément aux termes du contrat. Vous disposez ainsi à temps des moyens financiers nécessaires au préfinancement de vos coûts de revient.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous garantissons l’utilisation de l’acompte conformément aux termes du contrat. Pour les contrats prévoyant un paiement à l’avance
- Contrats d’envergure
- Dans toutes les branches, l’import/export et en Suisse
Correspond à l’acompte Environ six à douze mois, en fonction du délai de livraison
- Entre en vigueur seulement après réception de l’acompte
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Warranty Bond
Souvent, les clients vous demandent une garantie après réception de la livraison ou de la prestation. Ils veulent s’assurer que les éventuels défauts constatés sur les objets du contrat fournis seront corrigés ou feront l’objet d’une indemnisation.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous nous portons garants du fait que vous corrigerez les éventuels défauts après la livraison.
- Garantie pour l’acheteur (bénéficiaire de la garantie) que le vendeur exécutera sa prestation correctement et avec le matériel adéquat
Après livraison, souvent dans les secteurs de la construction ou de la construction mécanique
- Dans toutes les branches, l’import/export et en Suisse
Environ 10% de la somme du contrat Environ deux ans -
Bid Bond
La concurrence est rude. Pour prouver le sérieux de votre offre, la garantie d’offre ou de soumission est l’instrument idéal. Elle garantit que pour les appels d’offres d’envergure, vous pourrez effectivement accepter et exécuter le contrat.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous garantissons l’exécution du contrat attribué.
- Garantie pour l’acheteur (bénéficiaire de la garantie) qu’en cas d’adjudication, le soumissionnaire acceptera et exécutera le contrat
Lors d’appels d’offres Environ 1 à 10% de la somme du contrat Environ trois à six mois -
Credit Guarantee
Grâce à une garantie de crédit, vous pouvez obtenir un prêt auprès d'une banque tierce pour votre entreprise ou l'une des sociétés de votre groupe. Dans ce cadre, nous garantissons à la banque prêteuse le remboursement du montant du prêt, intérêts compris.
Avantages Utilisation Montant Durée Nous garantissons le crédit d’un tiers auprès de la banque qui le lui a octroyé.
- Garantie pour le prêteur (bénéficiaire de la garantie) que le preneur de crédit remboursera le crédit
Pour les crédits en Suisse et à l’étranger Correspond au montant du crédit, y compris les intérêts Jusqu’au remboursement intégral du crédit -
Rental Guarantee
Lorsque vous signez un contrat de bail, les bailleurs exigent souvent une garantie. Ils s’assurent ainsi que toutes les obligations découlant du contrat de bail seront honorées pendant la durée de location. Grâce à notre longue expérience sur le marché immobilier, nous vous apportons un soutien fiable en matière de garantie de loyer.
«La garantie est un gage de qualité indispensable dans la vie quotidienne de l’entreprise. En tant qu’instrument de marketing et élément contractuel, elle instaure entre les partenaires commerciaux un climat de confiance qui est important dans les affaires.»
Volker Käseborn
Responsable du groupe Garanties et financement des exportations
