Wir beraten Sie gerne und erstellen eine individuelle, auf Ihre Bedürfnisse abgestimmte Planung. Ein Gespräch mit Ihrer Raiffeisenbank Weinland bringt Klarheit. Unsere Expertinnen und Experten sind Ihnen gerne bei der Beantwortung Ihrer persönlichen Fragestellungen behilflich, sodass Sie sorgenfrei in Ihre Zukunft schauen können. 

Ihre Expertinnen und Experten

Die 5 wichtigsten Fragen zum Thema Finanzplanung

Was sind die Vorteile einer Finanzplanung?

Die Finanzplanung vereint Vermögens-, Vorsorge-, Budget-, Steuer- und weitere Beratungen in einem. Zudem bietet sie Ihnen Planungssicherheit in Bezug auf Ihre Finanzen und eine professionelle Begleitung durch unsere Expertinnen und Experten. 

Wie läuft eine Finanzplanung ab?

1. Gespräch mit Informationen zum Finanzplan

2. Einholen der Dokumente und Festlegung der zu berechnenden Varianten

3. Vorstellen des Plans und Wahl der zu verfolgenden Varianten

4. Langfristige Begleitung durch Expertinnen der Raiffeisenbank Weinland

Wann ist es sinnvoll, eine Pensionsplanung anzugehen?

Es ist von grosser Bedeutung, sich frühzeitig mit dem Thema der Pensionierung auseinanderzusetzen. Wir empfehlen insbesondere Personen ab einem Alter von 50 Jahren, sich mit dem Thema der Pensionierung zu befassen.

Aus welchen Gründen wird die Pensionsplanung immer wichtiger?

Das Vorsorgesystem ist sehr komplex und teilweise undurchsichtig. Ausserdem wird eine strategische Planung und der Gebrauch von Optimierungsmöglichkeiten aufgrund der Teuerung immer wichtiger.

Was muss man bei einer Frühpensionierung beachten?

Wichtig ist die Finanzierbarkeit einer Frühpensionierung mittels Finanzplanung bestätigen zu lassen. Zusätzlich müssen viele wichtige Details wie Deckung durch die Unfallversicherung, Nichterwerbstätigenbeiträge bei der AHV und viele weitere Dinge dringend beachtet werden. 

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