Pensions- und Finanzplanung
«Ihre Zukunft hat Sicherheit verdient. Gut, wenn Sie eine Beraterin mit Ideen haben.»
Jeannette Weitnauer
Finanzplanerin mit eidg. Fachausweis
Haben Sie Nicht-alltägliche Fragen zu Ihrer finanziellen Situation? Wir können Sie mit fachlichem Spezialwissen unterstützen! Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren.
Pensions- und/oder Finanzplanung
Sie sind über 50 und machen sich die ersten Gedanken über Ihre Pension?
- Was kann ich machen, um beruhigt in Rente gehen zu können?
- Kann ich meinen Lebensstandard halten?
- Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
- Wie hoch wird mein Renteneinkommen sein?
- Beziehe ich das Kapital und/oder die Rente?
- Ist meine Liegenschaft mit dem Renteneinkommen tragbar?
Wir haben Antworten auf Ihre Fragen und unterstützen Sie auf Ihrem Weg in die Zukunft: Mit unseren Dienstleistungen helfen wir Ihnen den Überblick zu gewinnen und zeigen Ihnen, welche Möglichkeiten Sie haben, um Ihre Ziele und Wünsche zu erreichen.
Sie erhalten von uns:
- Eine umfassende Planung über Ihre finanzielle Zukunft unter Berücksichtigung aller Aspekte Ihrer finanziellen Situation: Einkommen und Ausgaben, Vermögen und Schulden, Steuern sowie Erb- und Eherecht.
- Tipps, wie Sie gezielt Ihre Altersvorsorge aufbauen können und erst noch Steuern sparen.
- Komplexe, aufwendige Berechnungen strukturiert und verständlich gemacht.
- Einen Ereignis-/Massnahmenkatalog, der Ihnen als Fahrplan dienen kann: Sie wissen, wann Sie was unternehmen müssen, um Ihre Pensionierung optimal anzugehen.
- Die Möglichkeit Ihre Pensionierungsabsichten oder Ideen auf Ihre Machbarkeit rechnerisch überprüfen zu lassen.
- Gewissheit, ob sich Ihre Pläne umsetzen lassen und wo Anpassungen vorgenommen werden müssen.
Vorsorgeberatung
Hat sich in Ihrem Leben etwas Entscheidendes verändert? Neuer Lebenspartner? Neue Lebenspartnerin? Scheidung? Stellenwechsel? Wohnsituation?
- Wie sehen eigentlich die Leistungen meiner Pensionskasse aus?
- Macht es Sinn oder ist es notwendig meine Hypothek zu amortisieren?
- Warum braucht es einen Vorsorgeauftrag?
- Wie kann ich meinen Lebenspartner begünstigen?
Mit unserem Fachwissen können wir Sie individuell zu einzelnen Themen unterstützen.
Nachlassplanung
Sie möchten Ihre Liebsten im Todesfall bestens absichern und Erbstreitigkeiten verhindern?
- Auskünfte zu Erbrecht, Pflichtteilen etc.
- Übertragung der Liegenschaft zu Lebzeiten
- Ehe-/Erbvertrag
- Vorsorgeauftrag
Vorsorgeanalyse
Wissen Sie, wie Sie in den Risikofällen „Erwerbsunfähigkeit“ oder „Tod“ abgesichert sind?
- Was für Leistungen erhalte ich aus den Sozialversicherungen?
- Reicht das, um meinen Lebensstandard bei zu behalten?
- Kann ich mein Wohneigentum im Risikofall noch halten?
Mit einer Vorsorgeanalyse erhalten Sie einen umfassenden Überblick zu Ihrer Vorsorge- und Versicherungssituation. Sie erfahren, wo Sie gut abgesichert sind und wo Risiken und Vorsorgelücken bestehen, die es zu schliessen gilt.
Kontakt: Jeannette Weitnauer, jeannette.weitnauer@raiffeisen.ch