Votre portefeuille se développe, mais reste-t-il équilibré? Un rééquilibrage garantit que votre portefeuille ne s’éloigne pas de sa composition initiale et qu’il continue à correspondre à votre profil de risque. Une petite étape très efficace pour assurer le succès de vos placements à long terme.
15.12.2025
Ce que vous devez savoir
Chaque investissement repose sur une stratégie de placement clairement définie.
Chaque investissement repose sur une stratégie de placement clairement définie.
Gardez un œil sur les coûts: un rééquilibrage peut impliquer des frais de transaction ou des impôts.
Seul celui qui sait où il veut aller peut maintenir le cap, même si les marchés sont agités. Selon ce principe, une stratégie de placement clairement définie constitue la base de tout investissement fructueux sur le long terme. Pour que cette stratégie reste efficace sur plusieurs années, les rééquilibrages sont essentiels. Autrement dit, vous devez ajuster régulièrement votre portefeuille.
Important: En l’absence de corrections régulières, un portefeuille peut prendre involontairement une composition plus risquée ou moins rentable.
Découvrez dans la vidéo comment opérer un rééquilibrage efficacement:
Imaginez que votre portefeuille augmente de 7% en l’espace d’un an. Une belle réussite, mais c’est aussi le bon moment pour revoir la composition de vos placements. En effet, la croissance peut modifier la pondération de certaines positions.
Si la valeur d’une action augmente plus fortement que la moyenne, elle prendra alors plus de place dans le portefeuille, au détriment des titres à plus faible croissance. Ce changement dans la répartition de votre patrimoine peut augmenter le risque de votre portefeuille, car les titres stabilisateurs tels que les obligations représentent désormais une part moins importante.
Afin de rester fidèle à votre stratégie initiale et conserver votre allocation d’actifs, il est important de réagir aux changements. Concrètement: vendez une partie de la nouvelle position surreprésentée et achetez de nouvelles parts d’autres positions avec les fonds ainsi libérés. Un tel rééquilibrage réaligne votre portefeuille à votre stratégie, vous protégeant ainsi d’une prise de risques indésirables.
Faire confiance, c’est bien, contrôler, c’est mieux. Mais beaucoup craignent l’effort que cela implique. Il semble souvent compliqué de vérifier sa propre stratégie de placement. Mais avec un plan clair, un rééquilibrage devient très simple. Il est important de tenir compte des points suivants:
En tant qu’investisseuse ou investisseur, vous n’avez pas forcément à vous occuper du rééquilibrage. En effet, grâce au mandat de gestion de fortune, vous participez aux décisions pour votre portefeuille, mais c’est la gestion de fortune qui se charge pour vous d’observer le marché et d’adapter le portefeuille. L’investissement dans des fonds à gestion active comprend également le rééquilibrage par un professionnel. Certes, vous ne pouvez pas participer aux décisions pour le portefeuille sélectionné, mais ce type de placement est ouvert aux petites sommes d’argent. Le «Robo Advisor» est une autre option peu coûteuse qui offre plus d’individualité. Cette solution de placement entièrement numérique crée en quelques clics une offre adaptée à vos besoins. Vous pouvez même sélectionner vous-même quelques axes thématiques. Le rééquilibrage de votre portefeuille s’effectue alors automatiquement à l’aide d’algorithmes.
