Consulenza agli investimenti e idee

Strategia d'investimento & profilo dell'investitore

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Qual è il modo migliore per investire il vostro denaro a lungo termine o per costituire un patrimonio? Trovate insieme a noi le risposte a queste domande. Raiffeisen si impegna a fornirvi una consulenza agli investimenti globale e a lungo termine. Vi assistiamo in modo sistematico e definiamo assieme la strategia d'investimento adatta a voi.

 

Download sul tema Strategia d'investimento

Nel nostro download center potete trovare maggiori informazioni sulla strategia d'investimento

  • Profilo dell'investitore e consulenza agli investimenti
  • Strategia d'investimento e obiettivi d'investimento
  • Classi d'investimento e ponderazione
  • Soluzioni individuali
  • Modello di consulenza per la vostra strategia d'investimento

 

La strategia d'investimento grazie al modello di consulenza in quattro fasi

Beneficiate di una consulenza completa. Analizziamo insieme la vostra situazione e definiamo i vostri obiettivi. Infine determiniamo il vostro profilo dell'investitore e definiamo il vostro obiettivo d'investimento. Sulla base del vostro obiettivo d'investimento vi presentiamo una proposta d'investimento personale. Vi illustriamo i rischi e le opportunità connessi a tale proposta. Voi potete decidere di attuarla o comunicarci i vostri desideri di cambiamento.

Strategia d'investimento Modello di consulenza in quattro fasi

Il modello di consulenza in quattro fasi di Raiffeisen

 

Qual è la vostra priorità in relazione agli investimenti?

Nel colloquio di consulenza scopriamo gli aspetti che ritenete importanti nel vostro investimento. Il triangolo magico dell'investimento patrimoniale vi supporta in questa fase.

Perché dei tre obiettivi rendimento, sicurezza e liquidità ogni volta è possibile raggiungerne solo due.  

Ad esempio, desiderate un investimento con elevata sicurezza e grandi opportunità di rendimento? Allora dovete scegliere un investimento con bassa liquidità, che vincola a lungo il vostro patrimonio.

Rendimento, sicurezza e liquidità nelle strategie d'investimento

La vostra priorità è la liquidità, il rendimento o la sicurezza?

  • Rendimento
    Quale incremento del valore desiderate raggiungere?
  • Sicurezza
    Quanto potete rischiare?
  • Liquidità
    Con quanta rapidità il vostro denaro deve essere disponibile?

 

Come nasce il mio portafoglio partendo da un obiettivo d'investimento?

Il vostro portafoglio viene creato con un mix di prodotti d'investimento delle quattro diverse classi d'investimento. L'obiettivo d'investimento definito determina la ponderazione delle singole classi d'investimento. Ad esempio nel caso di un obiettivo d'investimento che prevede un rischio elevato, la quota azionaria sarà maggiore rispetto al caso di una strategia orientata alla sicurezza.

 

Le diverse classi d'investimento

Il mercato finanziario può essere suddiviso nelle tre classi d'investimento tradizionali nonché in una classe d'investimento alternativa. Il giusto mix di classi d'investimento rappresenta la base per la composizione del vostro portafoglio individuale.

  • Mercato monetario e liquidità
    Prodotti a reddito fisso con durata breve, quali avere sul conto di risparmio,
    prodotti del mercato monetario quali denaro call, deposito vincolato o fondi del mercato monetario.
  • Obbligazioni
    Prodotti a reddito fisso con durata da media a lunga. Ne fanno parte titoli di Stato od obbligazioni societarie nazionali ed esteri, investimenti a termine, fondi obbligazionari o prodotti strutturati con protezione totale del capitale.
  • Azioni
    Azioni di aziende di tutto il mondo, fondi azionari o prodotti strutturati con
    una configurazione simile alle azioni.
  • Investimenti alternativi
    Strategie alternative, immobili e investimenti in materie prime e metalli preziosi.