Warum ist eine Finanzplanung sinnvoll?

Dafür gibt es viele Gründe. Eine Finanzplanung gibt Ihnen eine detaillierte Übersicht über Ihre aktuelle finanzielle Situation. Daraus wird ersichtlich, welche finanziellen Möglichkeiten gegeben sind, wie diese optimiert und wie weitere finanzielle Ziele erreicht werden können. Ausserdem ändert sich im Laufe der Zeit die Lebenssituation, was meist auch mit wirtschaftlichen Folgen verbunden ist. Mit einer Finanzplanung kann rechtzeitig auf Veränderungen reagiert werden. Sie kennen durch die Planung Ihre ganz persönliche Finanzpyramide und können diese auf Ihre Bedürfnisse abstimmen.

Wann ist der richtige Zeitpunkt für eine Finanzplanung?

Immer. In jeder Lebensphase ist eine Finanzplanung sinnvoll und notwendig. Sie soll lieber zu früh als zu spät angegangen werden. Daher ist es bereits im jungen Alter sinnvoll, eine Finanzberatung in Anspruch zu nehmen, denn es gibt in jedem Lebensabschnitt Spar- und Optimierungsmöglichkeiten.

Was ist der Mehrwert einer Finanzplanung?

Durch die Finanzplanung haben Sie Ihre finanzielle Situation im Griff und können jederzeit auf Veränderungen reagieren. Das gibt Ihnen Sicherheit bei der Finanzierbarkeit Ihrer individuellen Projekte und Wünsche, zeigt Ihnen Möglichkeiten für eine Steuerersparnis und lässt Sie sorglos in die Zukunft blicken – bis hin zu Ihrer Pensionierung und darüber hinaus. Auch für den Fall eines Verlustes der Urteilsfähigkeit bietet die Finanzplanung Unterstützung. Sie wissen durch unserer Empfehlung genau, was vorzukehren ist und wir unterstützen Sie auch gerne bei der Umsetzung.

Warum scheuen sich viele Leute, das Thema anzugehen?

Meistens gehört es nicht zu den Lieblingsbeschäftigungen, sich mit der finanziellen Zukunfts- planung auseinanderzusetzen. Hinzu kommt, dass die Finanzplanung ein sehr breites und komplexes Themenfeld abdeckt, das viel Wissen erfordert. Und genau deshalb stehen wir Ihnen mit unserer Expertise gerne zur Seite. Wir beraten Sie individuell und auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt. Wir helfen Ihnen dabei, alles zu verstehen. Scheuen Sie sich also nicht, das Thema anzugehen.

Wie gelange ich an eine Finanzplanung und was braucht es dazu?

Sie brauchen etwas Zeit – das Erstgespräch ist meistens am intensivsten. Zusammen evaluieren wir Ihre ganz persönliche Ausgangssituation, wir gehen auf Ihre Bedürfnisse und Wünsche ein und geben Ihnen erste Hinweise auf eine mögliche Umsetzung. Danach entscheiden Sie, ob Sie eine Finanzplanung beziehungsweise eine Vorsorge- und Pensionsplanung durchführen wollen. Wir freuen uns sehr, mit Ihnen zusammen den ersten Schritt zu gehen und Sie bei den weiteren Vorkehrungen zu begleiten - ganz nach dem Motto Sie und Wir. Persönlich. Fürs Leben.