Raiffeisen Futura Immo Fonds
Il Raiffeisen Futura Immo Fonds adotta un approccio globale di sostenibilità e valuta gli immobili sia sul piano sociale che ecologico (qualità dell'ubicazione, qualità abitativa ed efficienza in termini di utilizzo delle risorse).
Approccio globale alla sostenibilità
In materia di investimenti immobiliari, i criteri di sostenibilità, oltre al rendimento, assumono una rilevanza sempre maggiore. L'agenzia di rating indipendente Inrate SA valuta la sostenibilità degli immobili per il Raiffeisen Futura Immo Fonds.
Ogni immobile viene esaminato sulla base di criteri di esclusione predefiniti e valutato nel contesto di un'analisi del valore d'uso per determinarne la qualità dell'ubicazione, la qualità abitativa e l'efficienza in termini di utilizzo delle risorse in base a 33 criteri singoli. Solo gli oggetti che non violano i criteri di esclusione definiti e che al tempo stesso soddisfano gli elevati requisiti illustrati in un ampio catalogo di criteri di sostenibilità (criteri SPIN) vengono inseriti nel fondo. Tutti gli immobili del fondo si contraddistinguono per un punteggio superiore alla media ottenuto nella valutazione della sostenibilità.
Criteri SPIN
Inrate SA, consulente esterno in materia di sostenibilità del Raiffeisen Futura Immo Fonds, esamina i singoli oggetti sulla base del proprio sistema di valutazione «SPIN» (Sustainable Property Investment).
Le tre colonne portanti degli edifici sostenibili (valutazione SPIN)
Criteri di esclusione
Panoramica dei criteri di esclusione per il Raiffeisen Futura Immo Fonds
- Insufficiente efficienza energetica
- Rischi dovuti a pericoli naturali:
a) inondazioni
b) valanghe
c) cadute di sassi, frane
d) smottamenti/colate detritiche - Rischio radon
- Scarsità di collegamenti ai mezzi di trasporto pubblici
- Ridotte dimensioni e densità della zona d'insediamento
- Insufficiente efficienza energetica
Tutti i criteri positivi
Per ciascun criterio positivo sono stati definiti i requisiti che definiscono una buona performance di sostenibilità. Un immobile che soddisfa o supera tali requisiti ottiene un ottimo punteggio dal punto di vista della sostenibilità. Il punteggio ottenuto nella valutazione dell'oggetto può essere compensato a livello dei singoli criteri positivi; vale a dire che un valore basso non comporta per forza l'esclusione. Solo la valutazione complessiva aggregata dell'oggetto deve superare tassativamente la somma dei requisiti. A questo livello, i valori di raffronto aggregati corrispondono a un requisito minimo che è obbligatorio soddisfare.
Criterio principale Gruppo di criteri Criterio (singolo) Qualità dell'ubicazione Raggiungibilità - Distanza dalla stazione/dalla fermata dei trasporti pubblici
- Qualità dei trasporti pubblici
- Ampiezza zona d'insediamento
- Distanza dal centro locale/regionale
- Distanza dalla zona ricreativa più vicina
Eterogeneità del quartiere - Integrazione sociale nel quartiere
- Uso misto:
integrazione nel quartiere - Mix abitativo
Immissioni - Rumore ambientale
- Inquinanti atmosferici (ozono, polveri sottili), cattivi odori
- Radiazioni non ionizzanti
- Radon
Rischi/sicurezza - Pericoli naturali (3 livelli di rischio)
- Sicurezza sismica
Qualità degli alloggi Benessere - Luce naturale, orientamento, esposizione al sole
- Spazio esterno privato
- Isolamento termico estivo
- Trasmissione del suono
(per abitazioni plurifamiliari)
Clima degli ambienti interni - Emissioni dei materiali
- Ventilazione dinamica
Flessibilità di utilizzo - Modalità di costruzione:
struttura primaria/secondaria - Installazioni flessibili
Flessibilità dello spazio abitativo - Assenza di barriere/accessibilità con sedie a rotelle
- Spazio per deambulatori/carrozzine/biciclette
Efficienza delle risorse Efficienza energetica - Qualità energetica dell'involucro edilizio
- Energia di raffreddamento: fabbisogno energetico per la climatizzazione
- Apparecchi, illuminazione
Fornitura di energia - % di energie rinnovabili sul fabbisogno complessivo (riscaldamento/acqua calda)
- Produzione di energia decentralizzata (in particolare fotovoltaica)
Materiali di costruzione - Apporto di risorse (energia grigia)
- Durata di utilizzo del materiale/manutenzione
- Rottura: capacità di risanamento
Efficienza in termini di utilizzo delle superfici - Edilizia ad alta densità (superficie del terreno)
In quali immobili si investe?
Il Raiffeisen Futura Immo Fonds investe in tutta la Svizzera in progetti sostenibili di nuovi edifici, costruzioni esistenti, ristrutturazioni e terreni. I rischi sono diversificati in base al tipo di utilizzo, all'età, alla struttura dell'edificio, alla regione e all'ubicazione. Le proprietà sono detenute direttamente. L'attenzione è rivolta agli stabili abitativi (almeno il 60%).
Dettagli di tutti gli immobili
Luogo Anno di costruzione Superficie del terreno Numero di appartamenti Uso commerciale Uso abitativo 1 Pieterlen (BE) (PDF, 159.1KB) 2015/2016 4'773 m2 51 -- 4'927 m2 2 Bottighofen (TG) (PDF, 147.8KB) 2012 2'369 m2 -- 3'329 m2 -- 3 Einsiedeln (SZ) (PDF, 178.3KB) 2014 1'210 m2 19 450 m2 2'195 m2 4 Altstätten (SG) (PDF, 184.4KB) 2016 1'482 m2 23 363 m2 1'766 m2 5 Sirnach (TG) (PDF, 183.5KB) 2017 2'002 m2 22 -- 1'869 m2 6 Gordola (TI) (PDF, 145.5KB) 1986 7'089 m2 53 -- 4'813 m2 7 Lichtensteig (SG) (PDF, 138.3KB) 1956 / risanato comp. nel 2016 3'247 m2 27 156 m2 2'173 m2 8 Gelterkinden (BL) (PDF, 91.2KB) 2018 2'632 m2 24 -- 1'878 m2 9 Oberburg (BE) (PDF, 79.8KB) 2019 2'539 m2 44 -- 2'665 m2 10 Mendrisio (TI) (PDF, 109KB) 2019 6'281 m2 86 -- 3'849 m2 11 Basilea (BS) «Bäumleingasse 22» (PDF, 179.1KB) 1929 374 m2 -- 1'640 m2 -- 11 Basilea (BS) «Rosentalstr. 71 / Schwarzwaldallee 183» (PDF, 185.5KB) 1913 / risanato comp. nel 1995 1'016 m2 18 1'048 m2 più 206 m2 area esterna 1'432 m2 11
Basilea (BS) «Altkircherstrasse 8 / Herrengrabenweg 81 (PDF, 454.1KB)
ampiamente rinnovato 2004 & 2016
668 m2
8
1'302 m2
466 m2
12 Dübendorf (ZH) (PDF, 159.5KB) 1955 2'691 m2 19 736 m2 1'762 m2 13 Wohlen (AG) (PDF, 184.6KB) 1995 3'207 m2 23 -- 2'226 m2 13 Wohlen (AG) (PDF, 153.4KB) 1904/1956 3'111m2 11 1'829m2 1'460m2 14 Mettmenstetten (ZH) (PDF, 141.5KB) 2006 2'097 m2 16 -- 1'850 m2 15 Wollerau (SZ) (PDF, 158.7KB) 2002 2'235 m2 21 188 m2 1'912 m2 16 Capriasca (TI) (PDF, 170.1KB) 1991 2'397 m2 1 2'301 m2 128 m2 17 Vezia (TI) (PDF, 189.3KB) 1986 13'151 m2 24 -- 3'794 m2 18 Langenthal (BE) (PDF, 154KB) 1971 746 m2 -- 2'442 m2 -- 19 Olten (SO) (PDF, 163.5KB) 1974 5'591 m2 56 -- 4'916 m2 19 Olten «Baslerstr. 37/Ringstr. 1» (PDF, 180.6KB) 1954 813 m2 1 3'531 m2 116 m2 20 Zurigo (ZH) «Hallwylstrasse 71» (PDF, 193.6KB) 1962 / risanato comp. nel 2014 829 m2 -- 3'711 m2 -- 21 Zizers (PDF, 175.3KB) 2023 7'659 m2 15 -- 6'694 m2 22 Liestal (PDF, 173.9KB) 1991 2'535 m2 1 2'246 m2 112 m2 23 Grenchen (SO) (PDF, 142.2KB) 2019 2'697 m2 18 1'880 m2 24 Lugano (TI) (PDF, 137.6KB) 1991 1'825 m2 23 1'846 m2 25 Dietlikon (ZH) (PDF, 136.7KB) 1965 2'108 m2 16 660 m2 26 Thun (BE) (PDF, 157.1KB) 1970/1991 855 m2 5 3'364 m2 492 m2 26 Thun (BE) (PDF, 241KB) 1989 1'156 m2 16 2'034 m2 1’350 m2 27 Therwil (BL) (PDF, 158.1KB) 1970 4'878 m2 24 -- 1'935 m2 28 1962/1999 1'240 m2 6 2'143 m2 612 m2 29 1961 20'137 m2 135 -- 8'114 m2 30 Soletta (SO) (PDF, 2MB) 1980 4’124 m2 32 -- 2'962 m2 31
Aarau (AG) (PDF, 149.2KB) 1971 1'374 m2 -- 4'327 m2 -- 32 Balsthal (SO) (PDF, 230.8KB) 2015 7'239 m2 40 141 m2 4'100 m2 33 Bienne (BE) (PDF, 241.8KB) 2011 640 m2 10 733 m2 933 m2 34 Aadorf (TG) (PDF, 797.7KB) 1974 / risanato comp. nel 2006 4'700 m2 28 -- 2'583 m2 35 Malters (LU) 1982-1986 9’212 m2 57 -- 4’464 m2 Indici
Indici al 31 marzo 2024 2025 Patrimonio del fondo Patrimonio complessivo del fondo in milioni di CHF 539.07
607.82 Patrimonio netto del fondo in milioni di CHF 376.51
430.51
Quota di finanziamento con capitale di terzi 28.28%
26.07%
Quote del fondo Valore netto d'inventario in CHF 95.45
97.02
Corso di negoziazione fuori borsa (corso denaro) 104.25
110.50
Performance (corso di negoziazione fuori borsa) 2.02%
9.77%
Rendimento degli investimenti 2.02%
4.49%
Rendimento distribuito 2.30%
2.35%
Quota di distribuzione (payout ratio) 103.53%
90.40%
Quote in circolazione 3’944’464
4'437’522
Ultima distribuzione in CHF 2.60
2.60
Aggio / disaggio 9.22%
13.90%
Conto economico Redditi da pigione netti in milioni di CHF 20.53
23.08
Tasso di perdita di pigioni / di proventi 3.06%
3.09%
Margine di utile aziendale (margine EBIT) 69.99%
69.61%
Rendimento del capitale proprio (ROE) 1.97%
4.37%
Quota costi di gestione del fondo TERref (GAV) 0.71%
0.63%
Quota costi di gestione del fondo TERref (MV) 0.95%
0.77%
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Note legali
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Il contenuto non costituisce una consulenza agli investimenti o una raccomandazione individuale né un'offerta, un invito o una raccomandazione all'acquisto o all'alienazione di strumenti finanziari. I fondi citati sono fondi di diritto svizzero. In particolare le informazioni non rappresentate né un prospetto né un foglio informativo di base ai sensi degli art. 35 segg. o art. 58 segg. LSerFi. Le sole condizioni complete facenti fede e le esaurienti avvertenze sui rischi degli strumenti finanziari citati sono contenute nei rispettivi documenti di vendita giuridicamente vincolanti (es. prospetto [base], contratto del fondo e foglio informativo di base [FIB]/Key Information Document [KID], rapporti annuali e semestrali). Questi documenti possono essere ottenuti gratuitamente da Raiffeisen Svizzera società cooperativa, Raiffeisenplatz, 9001 San Gallo o all'indirizzo raiffeisen.ch/fondi e a Banca Vontobel SA, Gotthardstr. 43, 8022 Zurigo, Vontobel Asset Management SA, Gotthardstr. 43, 8022 Zurigo e Vontobel Servizi di Fondi SA, Gotthardstr. 43, CH-8022 Zurigo (di seguito congiuntamente denominate «Vontobel»), la direzione del fondo UBS Fund Management (Switzerland) SA, Aeschenvorstadt 1, 4051 Basilea e presso la banca depositaria di UBS Switzerland SA, Zurigo o presso per il fondo «Raiffeisen Futura Immo Fonds» a VERIT Investment Management AG, Klausstrasse 48, 8008 Zurigo (di seguito «VERIT»). Gli strumenti finanziari andrebbero acquistati solo a seguito di una consulenza personale e dell'analisi dei documenti di vendita giuridicamente vincolanti e dell'opuscolo «Rischi nel commercio di strumenti finanziari» dell'Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB). Le decisioni prese in base in questi contenuti sono a rischio esclusivo del destinatario. A causa delle restrizioni legali in alcuni Paesi, queste informazioni non sono rivolte a persone la cui nazionalità, sede o domicilio si trovi in un paese in cui l'autorizzazione degli strumenti finanziari o dei servizi finanziari descritti in questo contenuto è soggetta a limitazioni. Il presente documento non può essere reso disponibile né consegnato a US Person né diffuso negli USA. I fondi di cui al presente documento non sono ammessi alla distribuzione negli USA, dove non possono essere offerti, né venduti, né consegnati.
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